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股債走空 8金控明年恐無法配息
2022-09-05
國內十五家金控半年報顯示，各金控金融資產評價因股債市走空導致崩跌，攸關配息的「其他權益」科目由正轉負，上半年虧損八六八五億元，若下半年虧損數未能縮減、獲利僅維持上半年動能估算，八家金控明年恐無法配息或配息縮水，預估全年配息額剩一千二百億元，下探近九年新低。
法人說，若台美下半年持續升息，各金控手上握有龐大債券部位恐難逃虧損窘境，即便有升息利差、交換交易（ＳＷＡＰ）機會財及台幣貶值的匯兌利益拉升獲利，恐仍很難彌補龐大的金融資產評價減損，大幅壓縮配息能力。
據十五家金控半年報，上半年淨值蒸發一點二兆元，只剩三點五四兆元。金控主管說，其他權益轉負數，就須提列同金額的特別盈餘公積，直到其他權益轉為正數才能沖回，避免亂發股息。
今年上半年除了第一金、日盛金的「其他權益」維持正數外，其餘十三家金控全盤皆墨，其中又以壽險金控最慘。國泰金上半年的其他權益虧損三五九一億元、富邦金虧一八五三億元、開發金虧九二六億元、中信金虧八八五億元、新光金則虧了六六五億元，都是因子壽險金融資產評價虧損。
法人以假設十五家金控下半年獲利暫維持上半年動能、及到年底時「其他權益」虧損仍維持上半年底數字來推估，有八家金控因其他權益為負數或獲利偏低，導致明年無法配息，僅剩第一、兆豐、中信、富邦、元大、永豐和日盛等七家金控有能力配息，估計配息總額約一千二百億元。
金控股配息面臨縮水，投資人要如何布局？國泰證期顧問處經理蔡明翰說，其實應反向思考，股價會提前反應市場變化，股息則是最後才會反應，近期在金融股股價拉回下，對長線布局的存股族而言反而是買點，建議用分散角度，以定期定額策略慢慢買進，但短線投資就不宜選金融股。
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